Todos nós quando estamos realizando os nossos trades ficamos preocupados imensamente com o ponto de entrada, saída, sinal de operação, setup de indicadores e diversos outros pontos, mas esquecemos o principal... O Gerenciamento de Risco!
O Gerenciamento de risco não é nada mais, nada menos que o seu controle sobre o seu nível de perda em %, valor fixo ou em pip do seu capital investido como um todo ou parcialmente.
Existem algumas modalidades de gerenciamento como de Valor Fixo, por PIP (pontos), Porcentagem sobre balanço inicial da conta ou Porcentagem sobre balanço atual da conta. Vejamos abaixo o que significa cada um e como utilizá-lo.
- Gerenciamento por Valor Fixo
Nesta modalidade o seu gerenciamento de risco, tanto para limitar ganhos quanto perdas, se baseia num determinado valor fixo. Por exemplo, você limita a perda através do StopLoss, em US$ 20.00 e o seu ganho máximo, através do TakeProfit, em US$ 30.00
Ponto positivo: Facilidade de manuseio nos níveis de StopLoss e TakeProft.
Ponto negativo: Para investidores com pequeno saldo de conta o risco por operação fica extremamente elevado.
- Gerenciamento por Pip (Pontos)
Nesta modalidade o seu gerenciamento de risco, tanto para limitar ganhos quanto perdas, se baseia num determinado valor fixo de pips (pontos). Por exemplo, você limita a perda, através do StopLoss, em 40 pips (pontos e o seu ganho máximo, através do TakeProfit, em 50 pips (pontos).
Ponto positivo: Com essa modalidade você "evita" a ganância pois assim você visualiza o mercado em pontos e não em dólares (Acredite, isso faz grande diferença no quesito psicológico).
Ponto negativo: Como cada tipo de produto no Mercado Forex tem valores distintos para cada pip (ponto), o gerenciamento incorreto dessa forma pode leva-lo a quebra da conta, mesmo se você ganhar mais pips do que perder, porque 1 pip no EUR/GPB por exemplo, vale quase o dobro do que 1 pip no USD/CAD, portanto se você não tiver conhecimento do valor monetário que cada pip que cada produto possui, essa modalidade não é a mais recomendável.
- Gerenciamento por porcentagem sobre balanço inicial da conta
Nesta modalidade o seu gerenciamento de risco, tanto para limitar ganhos quanto perdas, se baseia numa porcentagem sobre o saldo inicial da conta. Por exemplo, você limita a perda, através do StopLoss, em 2% sobre o saldo inicial da conta (sem contabilizar os ganhos ou perdas) e o seu ganho máximo, através do TakeProfit, em 3% sobre o saldo inicial da conta (sem contabilizar os ganhos ou perdas).
Ponto positivo: Com essa modalidade você "evita" a ganância pois assim você visualiza o mercado em porcentagem sobre investimento inicial. O ideal é nunca ultrapassar o limite de 2% de risco por operação, ou seja, se o seu investimento inicial são de US$ 100,00, cada trade num risco máximo de 2% teria o seu StopLoss em - US$ 2,00.
Ponto negativo: Apesar de ser uma excelente forma de gerenciar o risco ela deixa os seus rendimentos "travados" porque imagine você numa conta com saldo inicial de US$ 100,00 da qual o saldo atual está em US$ 500,00. Numa relação risco x recompensa de 1 para 2, por exemplo, você em todas as operações aceitará perder US$ 1,00 e terá foco em embolsar US$ 2,00 ou seja, lucro de 0.40% e prejuízo de 0.20%.
Já na situação do prejuízo ele acontecerá mais rápido porque imagine você numa conta com saldo inicial de US$ 100,00 da qual o saldo atual está em US$ 40,00. O 2% sobre o saldo inicial são apenas US$ 2.00 mas esse valor sobre os US$ 40,00 equivale a 5%, ou seja, quanto maior for o seu prejuízo maior o percentual de risco por operação será sobre o saldo atual e quanto maior for o seu lucro, menor será o percentual de risco por operação sobre o saldo atual.
- Gerenciamento por porcentagem sobre balanço atual da conta
Nesta modalidade o seu gerenciamento de risco, tanto para limitar ganhos quanto perdas, se baseia numa porcentagem sobre o saldo atual da conta. Por exemplo, você limita a perda, através do StopLoss, em 2% sobre o saldo atual da conta (contabilizando todos os lucros e prejuízos) e o seu ganho máximo através do TakeProfit, em 3% sobre o saldo atual da conta (contabilizando todos os lucros e prejuízos)
Ponto positivo: Essa modalidade é a que nós da TrendForexBR utilizamos e sempre recomendamos pois o seu risco x recompensa em porcentagem sempre estará alinhado a sua atual realidade, ou seja, ao saldo atual da sua conta
Ponto negativo: Pouco mais trabalhoso por ter que calcular constantemente o porcentual da conta, mas fora isso essa é a modalidade que menos apresenta desvantagens.
Dito tudo isso Trader, agora é hora de você verificar qual a modalidade de gerenciamento de risco que mais lhe agrada e colocá-lo em prática. Junto a esses métodos você pode combinar com a "ideologia" risco x recompensa, ou seja, você aceita perder 1 para cada 2 ganhos, por exemplo, aceito perder US$ 1,00 mas quero ganhar US$ 2,00 - Como os produtos Forex (pares de moedas) são muito voláteis é difícil conseguir grandes quantidades de pips (pontos) por operação, nós recomendamos um risco x recompensa de 1 para 1 e abrir novas operações somente quando a atual for finalizada e também combinar com estratégias de trading para incluir os seus níveis de StopLoss e TakeProfit próximos a níveis de Suporte e Resistência para ter uma maior assertividade.
Alguma dúvida? Deixe uma mensagem aqui nos comentários e vamos trocar idéias sobre o assunto!
Até a próxima e bons trades!
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